Bộ Tài chính đang lấy ý kiến góp ý với dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 98/2013/NĐ-CP, Nghị định số 48/2018/NĐ-CP, Nghị định số 80/2019/NĐ-CP, Nghị định số 102/2021/NĐ-CP của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh quay thử xổ số miền trung, kinh doanh xổ số.

Theo đó, Bộ Tài chính đề xuất nâng gấp đôi mức xử phạt hiện hành, lên mức 90 triệu đồng đến 100 triệu đồng với nhiều hành vi vi phạm quay thử xổ số miền trung nhân thọ . Các hành vi bị xử phạt ở mức này gồm: tài liệu giới thiệu sản phẩm không phản ánh trung thực các thông tin cơ bản tại quy tắc, điều khoản của sản phẩm quay thử xổ số miền trung, không nêu rõ các quyền lợi quay thử xổ số miền trung và loại trừ trách nhiệm quay thử xổ số miền trung, thông tin không rõ ràng, tạo cho bên mua quay thử xổ số miền trung hiểu lầm về những quyền lợi của sản phẩm.

Tài liệu giới thiệu sản phẩm không thể hiện rõ là sản phẩm quay thử xổ số miền trung, được cung cấp bởi doanh nghiệp quay thử xổ số miền trung, chi nhánh doanh nghiệp quay thử xổ số miền trung phi nhân thọ nước ngoài, không phải là sản phẩm của các đối tác phân phối; không thể hiện rõ việc tham gia sản phẩm quay thử xổ số miền trung không phải là yêu cầu bắt buộc để thực hiện hay hưởng một dịch vụ nào khác của đối tác phân phối; triển khai sản phẩm quay thử xổ số miền trung thuộc nghiệp vụ quay thử xổ số miền trung liên kết đầu tư, quay thử xổ số miền trung hưu trí, quay thử xổ số miền trung sức khỏe không theo quy định của pháp luật.

Cùng đó, Bộ Tài chính cũng đề xuất xử phạt vi phạm quy định về sản phẩm quay thử xổ số miền trung, hoa hồng quay thử xổ số miền trung với mức phạt 60-70 triệu đồng với nhiều hành vi. 

Các hành vi bị phạt như: cung cấp sản phẩm quay thử xổ số miền trung thuộc nghiệp vụ quay thử xổ số miền trung nhân thọ, quay thử xổ số miền trung sức khỏe, quay thử xổ số miền trung xe cơ giới, quay thử xổ số miền trung vi mô trước khi đăng ký và được Bộ Tài chính chấp thuận phương pháp, cơ sở tính phí quay thử xổ số miền trung theo quy định tại khoản 3 Điều 87 Luật Kinh doanh quay thử xổ số miền trung số 08/2022/QH15.

Không tuân thủ phương pháp, cơ sở tính phí quay thử xổ số miền trung các sản phẩm quay thử xổ số miền trung thuộc nghiệp vụ quay thử xổ số miền trung nhân thọ, quay thử xổ số miền trung sức khỏe, quay thử xổ số miền trung xe cơ giới, quay thử xổ số miền trung vi mô đã đăng ký với Bộ Tài chính và được Bộ Tài chính chấp thuận theo quy định tại Điều 145 Luật Kinh doanh quay thử xổ số miền trung số 08/2022/QH15.

Thời gian qua, thị trường quay thử xổ số miền trung nói chung và kênh bán quay thử xổ số miền trung qua ngân hàng nói riêng có sự tăng trưởng nhanh, tuy nhiên đã xuất hiện tình trạng nhân viên của một số ngân hàng giới thiệu, chào mời, ép buộc khách hàng mua quay thử xổ số miền trung nhân thọ, quay thử xổ số miền trung liên kết đầu tư khi tới gửi tiền hoặc vay vốn tín dụng. Ngay trong năm 2022, Lãnh đạo Bộ Tài chính đã chỉ đạo các đơn vị liên quan khẩn trương tổ chức thanh tra, kiểm tra việc bán quay thử xổ số miền trung qua ngân hàng.

Thực hiện ý kiến chỉ đạo của Lãnh đạo Bộ Tài chính, Cục Quản lý, giám sát quay thử xổ số miền trung đã tiến hành thanh tra hoạt động này tại 4 doanh nghiệp quay thử xổ số miền trung là: Prudential, MB Ageas, Sun Life và BIDV Metlife. 

Đến chiều 30/6/2023, Bộ Tài chính đã có thông tin báo chí về kết quả thanh tra 4 đơn vị này, cho thấy việc bán quay thử xổ số miền trung qua kênh đại lý là các ngân hàng còn nhiều sai phạm, đặc biệt là khâu tư vấn của nhân viên ngân hàng.

Một số hành vi vi phạm điển hình như: Không tư vấn trực tiếp cho khách hàng hoặc không hướng dẫn đầy đủ thủ tục trong quá trình thực hiện quy trình, thủ tục hồ sơ yêu cầu theo quy định của doanh nghiệp; Không đảm bảo chất lượng tư vấn về sản phẩm quay thử xổ số miền trung, dẫn đến khách hàng không hiểu rõ về sản phẩm quay thử xổ số miền trung; Cho người khác (đại lý cá nhân khác, nhân viên ngân hàng) sử dụng ipad, mã số đại lý để hướng dẫn khách hàng nhập thông tin; Không thực hiện đúng biểu phí quay thử xổ số miền trung đã được Bộ Tài chính phê chuẩn…

“Đây là những hành vi sai phạm sẽ được Bộ Tài chính xem xét xử phạt hành chính theo đúng quy định pháp luật, đảm bảo tính nghiêm minh và tạo sự răn đe đối với các doanh nghiệp đang hoạt động trên thị trường. Các quyết định xử phạt sau khi ban hành sẽ được công khai với các cơ quan báo chí và dư luận nhằm đảm bảo khách quan, minh bạch.” - Bộ Tài chính nhấn mạnh.

Trong năm 2023, bên cạnh việc khẩn trương hoàn thiện khung khổ pháp lý trong lĩnh vực quay thử xổ số miền trung, Bộ Tài chính sẽ tiếp tục thực hiện thanh tra, kiểm tra chuyên đề bán quay thử xổ số miền trung qua tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với 10 doanh nghiệp quay thử xổ số miền trung. Đồng thời, phối hợp chặt chẽ với Cơ quan thanh tra, giám sát Ngân hàng - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong việc thanh tra, kiểm tra, giám sát hoạt động cung cấp dịch vụ quay thử xổ số miền trung qua ngân hàng, đồng thời. Trường hợp phát hiện vi phạm, sẽ xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.